创新思维与财产保险营销课程简介

【课程背景 Course Background】

根据中国保监会深入贯彻党中央、国务院全国金融工作会议的精神，落实“严监管、防风险、补短板、治乱象、服务实体经济”系列文件的具体措施。保监会近期不断加大保险业服务实体经济的力度，同时也坚定了持续整治保险市场乱象的决心。保监会对《中国保监会关于强化保险监管打击市场违法违规行为整治市场乱象的通知》（保监发〔2017〕40号）贯彻落实情况进行了评估。评估结果显示，保险市场乱象整治工作举措扎实，取得了明显的阶段性成效。

4月20日，为深入贯彻党的十八届六中全会、中央经济工作会议和习近平总书记关于金融工作的重要指示精神，全面落实党中央、国务院关于做好金融业风险防范工作的有关部署，中国保监会印发《关于进一步加强保险监管维护保险业稳定健康发展的通知》（以下简称《通知》）。《通知》全面分析了保险业面临的形势，明确了当前和今后一个时期加强保险监管、治理市场乱象、补齐监管短板、防范行业风险的主要任务和总体要求。

《通知》指出，党的十八大以来，在党中央、国务院的正确领导下，保险业牢牢把握服务供给侧结构性改革和脱贫攻坚战略两大主线，实现了持续较快增长，保障能力不断增强，服务实体经济能力不断提升。同时，保险业面临多重因素共振、多种风险交织的复杂局面。保险监管系统要全面落实习近平总书记关于防控金融风险的要求，把防控金融风险放到更加重要的位置，深入查找和深刻反思当前保险业及保险监管存在的问题，坚定不移强化监管，坚决果断治理乱象，坚持不断完善制度，坚决守住不发生系统性风险底线。

根据保监会《关于明确保险公司分支机构管理有关问题的通知》（保监发〔2010〕49号）要求，保监会对财产保险公司实施分类监管的举措，对于促进财产保险公司加强内部风险管理，提高风险管理水平和运营管理水平都具有重要的意义。因此，从防风险、促发展的角度去认识监管部门实施的分类监管，积极配合监管部门的各项管理要求。为辅助财产保险公司完善三、四级机构管理人员的专业化管理体系，建设高素质的财产保险营销管理队伍，加强从业人员的管理与培养，落实员工职业生涯规划，促进财产保险业务的健康、持续发展，提高从业人员的专业化服务水平，特编写了三、四级机构系列培训课程。

目前，中国各家财产保险公司发展势头良好，但面对目前车险市场的激烈竞争，各公司的业务费用也在不断增大，投产比进一步降低；如何合理减少业务费用支出，通过合理有效的方法增加企业利润是营销管理的重要问题。另一方面，随着保险营销市场的变化和发展，特别是营销管理模式的变革，各家公司的营销管理人员的技能、意识也需要得到不断的加强，特别是基层和中层的营销管理干部们在主动思考问题、分析问题和解决问题方面需要得到尽快的提升。

为了进一步打破僵化思维的束缚，通过挖掘管理人员的创新潜力，构建创新思维的新模式，运用各种创新手段和方法去创造性地解决实际工作中的各种棘手问题，为实现中国保险业“十三五”战略目标而不懈努力！因此，在《市场营销与培训管理》课程的基础上，我们又增加了这样一门专业化课程。

【课程目的 Curriculum Objects】

1. 通过卓有成效的创新培训，树立参训学员的创新意识；

2. 通过课堂中结合保险营销管理的实际案例分析和随堂训练，帮助参训学员养成创新习惯；

3. 通过逆向思维、发散思维、集中思维、联想思维和直觉思维技能的强化训练，以及运用富有创新意识的想象、灵感思维精神，边学边练，充分掌握各种创新原理和思考工具；

4. 通过缺点列举法、奥斯本检核表法、组合法、移植法、菲利普斯66法和奥斯本头脑风暴法的深入学习和互动研讨，充分掌握创造性解决问题的常用方法；

5. 结合本企业营销管理的实际情况，针对工作中的具体问题，运用所学的方法，通过各学习小组的头脑风暴会议深入探讨各种可能的创新性解决方案并形成工作动议，在后续工作中不断优化，让创新思考、主动行动、积极作为成为良好的工作习惯，最终成为符合企业文化需要的，富有创新能力的优秀员工。

【课程特色 Course Features】

1. 大量的案例分析和研讨，变枯燥的理论学习为活跃的工作坊课程；

2. 结合财产保险产品营销管理的详实案例，触发思维的火花，让他山之石成为破解工作难题的创新起点；

3. 每一个小单元都会有思考题或练习题，边学边练，学以致用，有效掌握创新技能和方法；

4. 聚焦实际工作问题的研讨题目，关注具体营销管理实务中的方法论，用创新思维引领正确的工作方法，让创新能力成为解决营销管理问题的支点；

5. 配合具有国际标准的专业化学员手册，将大量理论知识的关键观念变成简单的填空式笔记方式，有效减少学员课中笔记的难度，同时聚焦案例研讨和分析，充分利用宝贵的学习时间掌握新知识和新方法。另一方面，学员手册还附带大量的实用工具、参考文献和随堂教学资料。（注：我们将提供该学员手册的印刷版电子文件，建议参训单位按照学员人数自行印制。）

6. 本课程的教学重点是第三单元 了解创新原理、第四单元 掌握创新方法；次重点是第二单元 养成创新习惯、第五单元 学以致用、解决问题。

【培训对象 Participants】

科室主任、三级机构中层管理人员、综合行政人员、财务人员和储备干部

【所需时间 Training Time】

2天（12小时）+ 晚间研讨

【培训要求Training Requirements】

1. 培训教室学员区域应该设置成岛屿式并保证有足够的空间进行教学游戏活动的开展；

2. 参训学员每12人构成一个大组，每个大组还需要分为两个小组（6人+6人）；

3. 每个大组成员（12人）可以兼顾不同的部门人员以满足跨部门团队融合的需要，每个小组成员（6人）尽量安排相同管理职能的人员组成以便进行工作内容的深入研讨；

4. 教学计划中设置了有奖问答环节以增强课程的趣味性，建议参训机构进行优秀学习小组和个人的评比活动并准备一些奖品结训时颁发；

5. 其它的培训物料准备清单详见附件文件。

【课程大纲Course Outline】

一、 树立创新意识——创新是能力的最高表现、创新是时代的基本要求

1. 如何界定创新

1) 从平安好车险的中国式创新说起

2) 创新的含义

3) 创新的另一种解读——敢为世人先

4) 创新的六个特质

5) 创新的性质与过程

6) 创新型企业与传统企业的差别

7) 关于创新营销与传统营销的探讨——从车险费率改革到网络车险的发展看产品营销形式的创新

2. 人人都有的创新能力

1) 案例分析：从平安“创保网”探寻保险创新营销

2) 什么是创新能力

3) 创新能力的构成

4) 可供挖掘的创新潜力

5) 创新能力在哪里

6) 创新能力的开发与训练

7) 课中小组探讨：我们在车险营销创新中存在的主要问题以及需要哪些方面的改变

3. 创新精神的表现

1) 案例分析：创新精神铸就了贝尔

2) 创新者与普通人的区别

3) 创新意识与创新性格

4. 学以致用：我们在保险营销中的创新行动计划

二、 养成创新习惯——每时每刻进行创新思考、随时随地记录创新灵感

1. 创新思维

1) 课前热身：石家庄市有多少个窨井盖

2) 从德国车险理赔数据服务商Control Expert的创办与发展案例说起

3) 思维的本质

4) 什么是创新思维

5) 创新思维的特点

6) 常用的创新思维方式

7) 课堂训练：如何快速了解汽车4S店销售员

2. 创新思维产生的条件

1) 案例分析：螃蟹壳是软的

2) 产生创新思维的4个条件

3) 我们为什么需要营销创新

3. 学以致用：拟定一份开发创新思维的行动计划

三、 了解创新原理——创新就是与众不同、创新需要突破定势

1. 难道只能这样吗

1) 案例分析：隐藏苏伊士运河

2) 什么是求异思维

3) 一个有效的创新思维训练公式

4) 案例：让无数歪果仁欲罢不能的神奇超市Costco

5) 课堂训练：如何打造车险超市与优质的售后服务

2. 飞出太阳系

6) 案例分析：中国的航天事业

7) 什么是想象

8) 想象的几种类型

9) 案例：垃圾与宝贝

10) 自我训练：想象未来的良好工作场景

3. 海阔天空与九九归一

1) 案例分析：你究竟是男是女

2) 发散思维与集中思维

3) 发散思维与集中思维的统一

4) 案例：你也可以成为小说家

5) 自我训练：工作目标的聚焦与解决方案的发散思考

4. 润物细无声

1) 案例分析：穿越泰晤士河

2) 什么是联想思维

3) 联想的类型

4) 联想的方法

5) 案例：YKK拉链

6) 自我训练：车险产品供给与客户服务新创意

5. 人可貌相

1) 案例分析：黄金期货的10分钟

2) 什么是直觉思维

3) 直觉的作用

4) 案例：达尔文的葵花之谜

5) 自我训练：现在的直觉告诉你什么

6. 踏破铁鞋无觅处

1) 案例分析：地震预报

2) 灵感与灵感思维

3) 灵感的特点与灵感思维的规律

4) 案例：美军的扑克卡牌通缉令

5) 灵感思维的应用与自我训练

6) 营销管理创新：发现实际工作中的问题并寻找解决这些问题的灵感火花

7. 学以致用：拟定一份个人的工作行动计划

四、 掌握创新方法——移情换位采用软性思维、排列组合重构创新逻辑

1. 20世纪最大的发明

1) 案例分析：金牌工人许振超

2) 创新一定有方法

3) 创新方法的分类

4) 案例：图书馆搬家的故事

2. 缺点列举法

1) 案例分析：二相插座的发明

2) 什么是缺点列举法

3) 训练步骤

4) 案例：印在20美元正面的头像

3. 奥斯本检核表法

1) 案例分析：表情万种

2) 世界上第一张检核表

3) 训练步骤

4) 案例：员工小创新、小发明集锦

4. 组合法

1) 案例分析：获得诺贝尔奖

2) 组合法有几种实现方式

3) 训练步骤

4) 案例：竟然有这样的CD机

5. 移植法

1) 案例分析：妙笔

2) 移植法的几种类型

3) 训练步骤

4) 案例：小小桶盖解决了产品被模仿的大问题

6. 奥斯本头脑风暴法和菲利普斯66法

1) 案例分析：MP4和智能手机的问题

2) 头脑风暴法及其基本要求

3) 案例：我们吃猪肉，但猪吃什么

4) 什么是菲利普斯66法

5) 营销管理的创新——新方法、新措施

7. 学以致用：拟定一份行动计划

五、 学以致用，解决问题——结合实际工作完成创新思考、运用所学知识解决具体问题

1. 为成功的头脑风暴会议做好准备

1) 会议准备之前5个问题

2) 头脑风暴会议讨论的6个步骤

3) 头脑风暴会议讨论的规则

4) 头脑风暴会议中的讨论

5) 证明自己的ESP

6) 使用可视化工具进行记录

7) 3个记录讨论会的好方法

2. 控制头脑风暴会议的讨论发展方向

1) 让好点子作为讨论会的导入点

2) 把好主意变成伟大的创意

3) 会后的庆祝

3. 头脑风暴会议行动方案的实施

1) 创新的同时要保证合作

2) 形成相关灵感的证据

3) 压力测试

4) 准备好发言稿

5) 坚持不懈，直到成功

4. 课堂演练——关于营销管理问题解决方案的头脑风暴会议

1) 分组研讨（题目1：如何增加大地保险的车险产品供给或者提高件均保费；题目2：如何提升大地保险的服务美誉度和知名度；题目3：如何有效减少营销费用支出，降低业务成本；题目4：财务人员、运营人员如何通过高效的服务提升本公司业务人员和代理渠道的满意度）

（注：培训单位领导也可以指定一些更有针对性的题目以供培训时使用）

2) 各小组营销金点子方案展示

3) 学员共享与讲师总结

5. 结束语——寻找更好的答案