保险行业的合规经营

【课程背景】

全球金融行业对合规风险管理的要求日益提高，保监会对保险行业的监管力度也不断加大，相应的我国保险公司已经逐步开始在合规管理方面的探索并已取得一些制度层面和实践作用的成就，然而仍存在着管理观念落后、机构设置缺失、专业人才不足以及核心技术匮乏等现象。本课程就当前我国保险公司合规风险管理的最新要求进行解读，并对一些典型的违规案例进行分析，希望对保险公司建立科学的合规风险管理机制、提高合规风险管理的效率有所裨益。

【课程收益】

1. 了解当前监管部门对合规经营的要求

2. 了解当前行业合规、风控的现状及不足之处

3. 能正案例分析掌握合规、风控的操作实务

【课程对象】

保险公司的全体工作人员

【课前热身】

1. 从2019年开给保险业的947张罚单说起。

2. 案例分析：今日突发事件——多家金融机构(含2家财险)被接管。

3. 讨论：我们如何看待合规经营

第一讲《保险公司资金运用管理办法》

一、保险资金运用应当服务保险业并坚持独立运作的原则

案例：近几年险资举牌上市公司

二、明确、拓宽投资范围，与其他险资运用其他规范性文件衔接

1. 投资股权

2. 资产支持计划业务

3. 创业投资基金等私募基金

三、对存款银行、证券投资基金管理人资质要求发生变化

四、“重大违法违规行为”解读

五、对投资管理人的相关规定发生变化

1. 拓宽保险资金委托投资中的投资管理人范围

2. 新增两项投资管理人禁止行为

3. 解读“通道服务”

六、完善保险集团（控股）公司、保险公司内部治理要求

1. 要求建立风险责任人制度

2. 要求建立内部稽核和外部审计制度

3. 强调关联交易要符合法律法规及监管规定

4. 明确首席投资管任职及报告事项

七、加强中国保监会的监管

1. 明确注册不对保险资产管理产品的投资价值以及风险作实质性判断

2. 新增两条保监会有权限制资金运用形式和比例的情形

3. 细化处罚措施

第二讲 《关于优化保险公司权益类资产配置监管有关事项的通知》

一、设置差异化的权益类资产投资监管比例。

二、强化对重点公司的监管。

三、增加集中度风险监管指标。

四、引导保险公司开展审慎投资和稳健投资。

第三讲 《中国银保监会关于开展银行业保险业市场乱象整治“回头看”工作的通知》

一、目标任务

二、主要内容

1. 看主体责任是否落实到位

2. 看实体经济是否真正受益

3. 看整改措施是否严实有效

4. 看违法违规是否明显遏制

5. 看合规机制是否健全管用

三、工作要求

1. 严格自查自纠

2. 依法问责处理

3. 构筑监管合力

4. 营造良好氛围

第四讲 《资管新规》

一、增加“金融资产投资公司”作为适用《正式意见》的金融机构之一。

二、明确标准化债权类资产的核心要素。

三、完善金融资产估值方法的规定。

四、明确对各类金融机构开展资产管理业务实行平等准入、给予公平待遇。

五、禁止非自有资金投资。

六、过渡期延长至2020年底。